Répartition gains en bourse capitaux patrimoine 16 juin 2014

Rédigé par zetrader - - 10 commentaires
Après les suivis de 17 mois consécutifs positifs en bourse (octobre 2002 à février 2004) et 7 mois consécutifs positifs en bourse (septembre 2004 à mars 2005), et le suivi encore plus long de 62 mois positifs de suite en bourse (septembre 2005 à octobre 2010), 62 mois consécutifs qui sont tous positifs en bourse.
Depuis fin octobre 2010, après 62 mois consécutifs de gains en bourse et 9 années positives de suite, j'avais décidé de m'accorder une pause par rapport à la bourse.
Un arrêt du trading à temps plein confirmé en début d'année 2011 sur mon blog, j'ai certes fait quelques gains en 2011 et 2012 sur mes comptes où je peux faire des opérations boursières mais j'ai réduit beaucoup l'exposition (à quelques milliers d'euros en 2011, et de moins en moins en 2012, 2013 puis 2014) et la durée passée à cela, il y a eu plusieurs mois sans faire d'opérations en bourse, ces opérations étaient surtout pour faire fructifier un peu d'argent à court terme en attente de replacement, et non une reprise à plein temps du trading, le bilan sur 2011 pour le peu qui a été misé / risqué est largement positif cf. bilan du 18 octobre 2011.
Pour 2012, dans le cadre de mon arrêt du trading, bien qu'encore moins actif en bourse qu'en 2011, le bilan des quelques opérations sur mes comptes bourses est positif aussi.
En 2013 je n'ai quasi fait aucune opération en bourse (quelques unes sur binck, bilan globalement positif mais sur très peu de capital que je laisse chez binck, c'était plus "en attendant" histoire d'utiliser quelques ordres gratuits, sachant qu'il m'en reste beaucoup), idem 2014.
Voici un dernier point global au 16 juin 2014 après l'achat et la location d'un 3ème appartement depuis le 1er novembre 2012 (achat mi-octobre location dans la foulée après avoir fait quelques travaux), et l'achat et la location d'un 4ème appartement sur Valencia (Paiporta) depuis le 1er janvier 2014 :
Je viens d'atteindre 213 600 euros de patrimoine net, un nouveau plus haut pour moi.
A mon départ de Paris, j'ai repris de l'immobilier en tant que résidence principale en Espagne que je comptabilise à mon prix de revient (je détaillerai plus tard cet achat immobilier) + un second appartement pour du locatif (idem détails plus tard, j'ai cependant déjà fait un article à ce sujet) + un troisième appartement pour du locatif (idem détails plus tard, j'ai cependant déjà fait un article à ce sujet) + un 4ème appartement pour du locatif, aucune plus-value ou moins value potentielle comptée, comme lors de mon appartement acheté à roanne fin septembre 2006, la valorisation à mon prix de revient tout inclus, frais inclus (+de 20% de frais par rapport à la valeur immobilière payée, ces 4 achats sont assez similaires à celui de roanne au niveau des % de frais payés globalement, les frais étant assez élevés en % sur les petits prix) n'était pas si stupide que cela puisque j'ai pu revendre plus cher que le prix de revient tout inclus moins de 3 ans plus tard dans une période pourtant jugée plutôt morose pour l'immobilier en France (première moitié de l'année 2009).
Je n'ai aucune dette ou crédit en cours, je suis actuellement à 100% cash sur mes avoirs (pas de titres en portefeuille ni unités de compte actuellement) en dehors de l'achat immobilier résidence principale qui me permet de ne plus avoir de loyer ou coloyer à payer, des 3 autres achats immobiliers qui me permettent de toucher 3 loyers chaque mois, j'ai acheté les quatre appartements au comptant, sans crédit.
Cela veut dire que mon argent est disponible pour toute opportunité éventuelle, tout en étant rémunéré pour l'essentiel des capitaux, disponibles à tout moment.
J'ai 38 ans et j'ai maintenant plus de 10 ans de bourse derrière moi dont les 12 dernières années toutes positives (de 2002 à 2014 aucune année dans le rouge, j'ai été actif surtout de 2002 à fin 2010, 2011 beaucoup moins actif que 2010, 2012 encore moins actif qu'en 2011, 2013 encore moins actif que 2012, idem 2014 vs 2013... quasi plus d'opérations conformément à ce que j'ai expliqué début 2011, j'ai arrêté le trading à plein temps cf. mon article du 27 janvier 2011 : http://zetrader.fr/arret-du-trading-pour-compte-propre-apres-9-ans-de-gains-en-bourse/).
Pour mémoire :
- En octobre 2002 j'avais en tout seulement 4k€ de "patrimoine" net, pas d'immobilier et pas de boulot.
- En août 2006 j'avais 100k€ de patrimoine net, pas d'immobilier et pas de boulot, mais j'avais bien progressé sur mes capitaux en ayant eu comme principal revenu la bourse sur les dernières années, j'allais acheter un appartement comptant (sans crédit) en septembre 2006 avec une partie du capital, pour habiter.
- Après avoir encaissé la vente en bénéfice de mon appartement, le 25 juin 2009 j'avais 159k€ et 160k€ tous comptes confondus le 7 juillet 2009.
Voir les points de la période juste après la vente de l'appartement :
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-25-juin-2009
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-7-juillet-2009
Depuis juillet 2009 j'ai donc mis de côté environ 53 600 euros sur mes comptes après paiement de toutes les dépenses sur la période (après avoir payé sur la période des milliers d'euros d'impôts et taxes, les loyers, transports, téléphone, internet, dépenses informatiques, nourriture, santé, vacances à l'étranger et week-ends, voyages allers-retours France-Espagne, cinés, restos etc ...).
Depuis le 25 juin 2009 (juste après la vente de mon appartement), ça fait environ +54 600 euros mis de côté après toutes dépenses.
J'ai maintenant une toute petite partie des capitaux / du patrimoine global sur les comptes bourses, pour l'instant je suis "cash" (pas de titres en portefeuille).
L'essentiel des capitaux est désormais placé sur des produits à rendement "garanti" : offres promotionnelles livrets, livrets divers, un peu d'assurance-vie en fonds euros, des placements assez sécurisés et de l'immobilier payé comptant (les 4 appartements) et comptabilisé à son prix de revient global (ni +value ni -value potentielle comptabilisée, en l'absence de transaction).
Depuis le point du 7 juin 2012, j'ai fait pas mal de dépenses : des dépenses d'amélioration pour les appartements et dépenses obligatoires liées au fait d'être proprio (paiement des taxes foncières), et des dépenses amélioration du confort / loisirs, je détaille cela dans le dernier bilan du 18 août 2012 mais celles que j'intègre à mon prix de revient global sont les dépenses concernant les biens immobiliers, améliorations, et dépenses nécessaires s'ajoutant aux prix de revient initiaux cf. le dernier bilan du 18 août 2012.
Bilan tous comptes confondus + immobilier comptabilisé à son prix de revient (sans compter aucune plus-value potentielle, je ne compte une plus-value que si je la réalise, pas avant cf. valorisation appartement roanne avant revente, compté à son prix de revient en l'absence de transaction), photographie à l'instant T ce 16 juin 2014, intérêts acquis et hors dépenses à venir :
zetrader bilan répartition répartition gains en bourse capitaux 16 juin 2014
Les comptes à la banque postale, ccp, ldd, csl :
zetrader comptes ccp ldd csl banque postale 16 juin 2014
Le compte IG Markets cfd, pas fait de trade depuis le début de l’année :
zetrader solde ig markets 16 juin 2014
Le compte-titres binck, fait juste quelques opérations "d'attente" histoire d'utiliser quelques ordres gratuits (j'en ai plein) et éviter d'éventuels frais d'inactivité :
zetrader solde binck bank 16 juin 2014
La plus-value chez binck depuis le début d’année, quelques transactions pour éviter d’éventuels frais d’inactivités (cf. changement tarifs binck en 2014) :
zetrader plus value binck 2014 au 16 juin 2014
Le dernier virement entrant chez binck (compte laissé quasi vide pendant longtemps), 500 euros :
zetrader binck dernier virement entrant 2014 au 16 juin 2014
Le livret plus fortuneo que je garde ouvert pour d’éventuels parrainages :
zetrader solde livret plus fortuneo 16 juin 2014
Le compte courant fortuneo qui reçoit des primes de parrainage :
zetrader solde compte courant fortuneo 16 juin 2014
Le livret épargne orange pour taux promotionnels et parrainages :
zetrader solde livret epargne orange ing 16 juin 2014
Le livret A chez ing direct :
zetrader solde livret A ing direct 16 juin 2014
Mon assurance-vie chez ing direct, je garde pour le moment un minimum dessus, 100% sur fonds euros :
zetrader assurance vie fonds euros ing direct 16 juin 2014
Le compte courant ing direct espagnol (cuenta sin nomina = compte sans domiciliation de revenus), et un petit nouveau le compte "naranja" (épargne) :
zetrader cuenta sin nomina ing direct 16 juin 2014
Le compte paypal :
zetrader solde paypal 16 juin 2014

Prix de revient global des 4 appartements comptabilisé au 16 juin 2014 :

- Le premier appartement pour résidence principale (acheté fin mai 2011), un appartement meublé T3 (2 chambres) cf. scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global d'environ 63,2kE tout compris, il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins (environ 60m²) :


- Le second appartement, pour location (acheté fin décembre 2011), un appartement meublé T4 (3 chambres dont 2 plutôt petites) cf.scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global d'environ 50,7kE tout compris, il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins (environ 60m²) :


- Le troisième appartement, pour location (acheté mi-octobre 2012), un appartement meublé T3 (2 chambres) cf.scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global d'environ 50,9kE tout compris (IBI 2014 payé = taxe foncière 2014 payée), il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins (environ 51m²) :


- Le quatrième appartement, pour location (acheté le 19 octobre 2013), un appartement avec peu de mobilier T4 (3 chambres) cf. scan ci-dessous de l'emplacement cadastral avec la surface indiquée sur le cadastre, prix de revient pour le moment 28,3kE, les 76m² il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins (environ 65m² il me semble, je dis ça au pif, j'ai pas mesuré exactement) :

Voir aussi article précédent, pendant la proposition d'achat en cours :
http://zetrader.fr/4eme-achat-dappartement-valencia-en-cours/

Me voilà désormais pas mal investi en immobilier espagnol (pour un prix d'environ 63,2+50,7+50,9+28,3 soit un prix de revient global actuel d'environ 193,1kE au total, pour une surface d'environ 60+60+51+65) soit environ 236m² de surface globale d'appartements), les 4 appartements étant achetés au comptant, sans crédit.
J'habite le premier appartement, et les trois autres appartements sont loués.

Il me reste actuellement environ 20 500 euros de liquidités cf. copie d’écran tableau excel vers le début de cet article :
zetrader bilan répartition répartition gains en bourse capitaux 16 juin 2014
Bilans précédents :
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-16-mai-2014
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-8-avril-2014/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-12-fevrier-2014/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-10-janvier-2014/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-15-novembre-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-25-octobre-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-14-octobre-2013/
http://zetrader.fr/bilan-financier-bourse-gestion-capital-patrimoine-maj-aout-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-9-aout-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-10-juillet-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-17-mai-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-19-avril-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-8-mars-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-22-janvier-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-14-nov-2012/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-11-oct-2012-matin/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-25-sept-2012/
Un dernier bilan précédent très détaillé avec copies d'écrans et photos :
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-18-aout-2012/

10 commentaires

#1  - Sébastien Maurice a dit :

mais donc en fait t'es rentier lol, tu ne travail plus ?

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#2  - zetrader a dit :

@Sébastien Maurice :
Bah heu oui wink

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#3  - zetrader a dit :

@Sébastien Maurice :
En fait je ne travaille plus au sens salarié du terme depuis un moment, je gère mes investissements, avant c'était essentiellement la bourse (day-trading principalement), now c'est plutôt essentiellement l'immobilier. Cela demande moins de temps que le day trading, plus de temps libre moins de stress (jusqu'ici en tout cas) que la bourse smile

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#4  - zetrader a dit :

@Sébastien Maurice :
J'évoquais cette possibilité y a quelques années déjà quand j'étais alors 100% "cash" : http://zetrader.fr/pause-en-bourse-apres-9-ans-de-gains-en-bourse/#pistes-de-placements

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#5  - Sébastien Maurice a dit :

Mais par contre tu dois quand même avoir un retour sur investissement nettement moindre qu'en bourse non ? (si tu fais maximum 10% dans l'immobilier et que tu n'utilise pas le levier du financement bancaire)

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#6  - zetrader a dit :

@Sébastien Maurice :
Oui bien moindre en % mais aussi sur un bien plus gros montant smile car mes techniques étaient limitées en engagement (tailles des trades), gros % de gains, mais je pourrais pas faire de trop gros engagements, beaucoup trop risqué sur les warrants. Ce n'était pas "scalable" (ce qui était possible avec quelques milliers d'euros en performance ne pouvait être reproduit sur 100kE par exemple), sinon si de telles performances m'étaient reproductibles sur de gros capitaux, je n'aurais jamais acheté d'immobilier ^^

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#7  - Sébastien Maurice a dit :

dac

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#8  - zetrader a dit :

@Sébastien Maurice :
Et toi au fait, tu fais quoi ? 100% bourse ? Un peu d'immobilier et de bourse ? Trading court terme ou plutôt investissement ?

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#9  - Sébastien Maurice a dit :

Ce que j'appel "trading" en fait c'est le fait de prendre des positions uniquement sur la base de l'analyse technique, mais je ne fais pas d'intra day, uniquement du swing trading, en intra day les mouvements me paraissent trop chaotiques et imprévisibles, mais bon tant mieux pour toi si tu y arrive !

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#10  - zetrader a dit :

@Sébastien Maurice :
Bah c'est difficile l'intraday, c'est clair, ça demande du temps, beaucoup de temps en observation/surveillance/analyse des risques/préparation, c'est du boulot pour le faire bien (être régulièrement positif), du stress, de la prise de risque, bref ... "there's no free lunch" comme on dit wink

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