Répartition gains en bourse capitaux patrimoine 17 mai 2013

Rédigé par zetrader - - 1 commentaire
Après les suivis de 17 mois consécutifs positifs en bourse (octobre 2002 à février 2004) et 7 mois consécutifs positifs en bourse (septembre 2004 à mars 2005), et le suivi encore plus long de 62 mois positifs de suite en bourse (septembre 2005 à octobre 2010), 62 mois consécutifs qui sont tous positifs en bourse.
Depuis fin octobre 2010, après 62 mois consécutifs de gains en bourse et 9 années positives de suite, j'avais décidé de m'accorder une pause par rapport à la bourse.
Un arrêt du trading à temps plein confirmé en début d'année 2011 sur mon blog, j'ai certes fait quelques gains en 2011 et 2012 sur mes comptes où je peux faire des opérations boursières mais j'ai réduit beaucoup l'exposition (à quelques milliers d'euros) et la durée passée à cela, il y a eu plusieurs mois sans faire d'opérations en bourse, ces opérations étaient surtout pour faire fructifier un peu d'argent à court terme en attente de replacement, et non une reprise à plein temps du trading, le bilan sur 2011 pour le peu qui a été misé / risqué est largement positif cf. bilan du 18 octobre 2011.
Pour 2012, dans le cadre de mon arrêt du trading, bien qu'encore moins actif en bourse qu'en 2011, le bilan des quelques opérations sur mes comptes bourses est positif aussi.
En 2013 je n'ai pour le moment quasi fait aucune opération en bourse (quelques unes sur binck, bilan globalement positif mais sur très peu de capital que je laisse chez binck, c'était plus "en attendant" histoire d'utiliser quelques ordres gratuits, sachant qu'il m'en reste beaucoup).
Voici un dernier point global au 17 mai 2013 après l'achat et la location d'un 3ème appartement depuis le 1er novembre 2012 (achat mi-octobre location dans la foulée après avoir fait quelques travaux):
Je viens d'atteindre 203 000 euros de patrimoine net, un nouveau plus haut pour moi.
A mon départ de Paris, j'ai repris de l'immobilier en tant que résidence principale en Espagne que je comptabilise à mon prix de revient (je détaillerai plus tard cet achat immobilier) + un second appartement pour du locatif (idem détails plus tard, j'ai cependant déjà fait un article à ce sujet) + un troisième appartement pour du locatif (idem détails plus tard, j'ai cependant déjà fait un article à ce sujet), aucune plus-value ou moins value potentielle comptée, comme lors de mon appartement acheté à roanne fin septembre 2006, la valorisation à mon prix de revient tout inclus, frais inclus (+de 20% de frais par rapport à la valeur immobilière payée, ces 3 achats sont assez similaires à celui de roanne au niveau des % de frais payés globalement, les frais étant assez élevés en % sur les petits prix) n'était pas si stupide que cela puisque j'ai pu revendre plus cher que le prix de revient tout inclus moins de 3 ans plus tard dans une période pourtant jugée plutôt morose pour l'immobilier en France (première moitié de l'année 2009).
Je n'ai aucune dette ou crédit en cours, je suis actuellement à 100% cash sur mes avoirs (pas de titres en portefeuille ni unités de compte actuellement) en dehors de l'achat immobilier résidence principale qui me permet de ne plus avoir de loyer ou coloyer à payer et les 2 autres achats immobiliers qui me permettent de toucher 2 loyers chaque mois (j'ai acheté les trois appartements au comptant, sans crédit).
Cela veut dire que mon argent est disponible pour toute opportunité éventuelle, tout en étant rémunéré pour l'essentiel des capitaux, disponibles à tout moment.
J'ai 37 ans et j'ai maintenant plus de 10 ans de bourse derrière moi dont les 12 dernières années toutes positives (de 2002 à 2013 aucune année dans le rouge, j'ai été actif surtout de 2002 à fin 2010, 2011 beaucoup moins actif que 2010, 2012 encore moins actif qu'en 2011, 2013 encore moins actif que 2012, quasi plus d'opérations conformément à ce que j'ai expliqué début 2011, j'ai arrêté le trading à plein temps cf. mon article du 27 janvier 2011 : http://zetrader.fr/arret-du-trading-pour-compte-propre-apres-9-ans-de-gains-en-bourse/).
Pour mémoire :
- En octobre 2002 j'avais en tout seulement 4k€ de "patrimoine" net, pas d'immobilier et pas de boulot.
- En août 2006 j'avais 100k€ de patrimoine net, pas d'immobilier et pas de boulot, mais j'avais bien progressé sur mes capitaux en ayant eu comme principal revenu la bourse sur les dernières années, j'allais acheter un appartement comptant (sans crédit) en septembre 2006 avec une partie du capital, pour habiter.
- Après avoir encaissé la vente en bénéfice de mon appartement, le 25 juin 2009 j'avais 159k€ et 160k€ tous comptes confondus le 7 juillet 2009.
Voir les points de la période juste après la vente de l'appartement :
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-25-juin-2009
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-7-juillet-2009
Depuis juillet 2009 j'ai donc mis de côté environ 43 000 euros sur mes comptes après paiement de toutes les dépenses sur la période (après avoir payé sur la période des milliers d'euros d'impôts et taxes, les loyers, transports, téléphone, internet, dépenses informatiques, nourriture, santé, vacances à l'étranger et week-ends, voyages allers-retours France-Espagne, cinés, restos etc ...).
Depuis le 25 juin 2009 (juste après la vente de mon appartement), ça fait environ +44 000 euros mis de côté après toutes dépenses.
J'ai maintenant une toute petite partie des capitaux / du patrimoine global sur les comptes bourses, pour l'instant je suis "cash" (pas de titres en portefeuille).
L'essentiel des capitaux est désormais placé sur des produits à rendement "garanti" : offres promotionnelles livrets, livrets divers, un peu d'assurance-vie en fonds euros, des placements assez sécurisés et de l'immobilier payé comptant (les 3 appartements) et comptabilisé à son prix de revient global (ni +value ni -value potentielle comptabilisée, en l'absence de transaction).
Depuis le point du 7 juin 2012, j'ai fait pas mal de dépenses : des dépenses d'amélioration pour les appartements et dépenses obligatoires liées au fait d'être proprio (paiement des taxes foncières), et des dépenses amélioration du confort / loisirs, je détaille cela dans le dernier bilan du 18 août 2012 mais celles que j'intègre à mon prix de revient global sont les dépenses concernant les biens immobiliers, améliorations, et dépenses nécessaires s'ajoutant aux prix de revient initiaux cf. le dernier bilan du 18 août 2012.
Bilan tous comptes confondus + immobilier comptabilisé à son prix de revient (sans compter aucune plus-value potentielle, je ne compte une plus-value que si je la réalise, pas avant cf. valorisation appartement roanne avant revente, compté à son prix de revient en l'absence de transaction), photographie à l'instant T ce 17 mai 2013, intérêts acquis et hors dépenses à venir :
zetrader bilan répartition répartition gains en bourse capitaux 17 mai 2013
Les comptes à la banque postale, ccp, ldd, lep, csl :
zetrader-solde-ccp-ldd-lep-csl-17-mai-2013.jpg
Le compte IG Markets, je n’ai rien fait dessus depuis le début de l’année :
zetrader-solde-ig-markets-17-mai-2013.jpg
Le compte-titres binck quasi vidé depuis le début de l'année, j'ai fait parfois quelques virements ponctuels au cas où ça rechute assez pour m'intéresser, mais comme ce n'est pas arrivé, j'ai retiré l'argent aussi vite :
zetrader-solde-binck-bank-17-mai-2013.jpg
La plus-value chez binck depuis le début d’année (j'ai quasi rien fait en bourse cette année et je suis cash depuis pas mal de temps) :
zetrader-plus-value-binck-bank-2013-au-17-mai-2013.jpg
Les virements depuis le début d'année, comme vous pouvez le voir, j'ai laissé quasi vide le compte l'essentiel du temps, les virements entrants sont repartis aussi vite puisque rien ne m'intéressait ;) :
zetrader-binck-virements-2013-au-17-mai-2013.jpg
Le livret plus fortuneo que je garde ouvert pour d’éventuels parrainages :
zetrader-solde-livret-plus-fortuneo-17-mai-2013.jpg
Le livret épargne orange pour taux promotionnels et parrainages :
zetrader-solde-livret-epargne-orange-ing-17-mai-2013.jpg
Le livret A chez ing direct :
zetrader-solde-livret-a-ing-direct-17-mai-2013.jpg
Mon assurance-vie chez ing direct, je garde pour le moment un minimum dessus, 100% sur fonds euros :
zetrader-assurance-vie-ing-direct-17-mai-2013.jpg
Le compte saxo banque, rien fait depuis le début de l’année dessus, je garde ouvert pour éventuels parrainages et transactions futures, j’ai retiré pas mal dessus puisque je fais rien avec, je laisse le minimum :
zetrader-solde-saxo-banque-extrait-compte-17-mai-2013.jpg
Le compte courant ing direct espagnol (cuenta sin nomina = compte sans domiciliation de revenus) :
zetrader-cuenta-sin-nomina-ing-direct-17-de-mayo-2013.jpg
Prix de revient global des 3 appartements comptabilisé au 17 mai 2013 :
- Le premier appartement pour résidence principale (acheté fin mai 2011), un appartement meublé T3 (2 chambres) cf. scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global d'environ 63kE tout compris (en régulation finale des provisions faites lors de l'acte notarié, j'ai eu 166,56 euros rendu par le notaire en mai 2013), il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins (environ 60m²) :

J'ai acheté en décembre 2 matelas de plus pour 100 euros (50 euros chacun, une promo), mais je l'intègre pas au prix de revient de mon appart meublé, c'est juste du "confort" en plus (pouvoir recevoir plus de gens), j'avais un lit double et un lit simple (tous deux compris dans le mobilier inclus dans l'appart lors de l'achat), j'ai maintenant 2 matelas simples de plus, soit 4 matelas en tout chez moi.
J'ai changé le robinet de la douche pour un tout neuf, pour 60 euros (clé à molette + un meilleur robinet tout neuf installé moi-même donc pas de main d'oeuvre à payer, juste le matériel) cf. scan facture :

Depuis le début la position baignoire (avec un truc en plastique) était cassée, ce qui ne me dérangeait pas puisque je prends que des douches, mais comme ça s'est mis à déconner plus ces derniers jours devenant gênant pour la douche, tant qu'à faire j'ai retiré l'ancien, et mis un tout neuf où cette partie position baignoire était en plastique est désormais tout métal (c'est mieux de ce qu'on m'a dit), comme ça j'y gagne au change : la fonction baignoire et douche fonctionnent parfaitement et ça devrait durer.
Le second appartement, pour location (acheté fin décembre 2011), un appartement meublé T4 (3 chambres dont 2 plutôt petites) cf.scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global d'environ 50,5kE tout compris (en régulation finale des provisions faites lors de l'acte notarié, j'ai eu 231,43 euros rendu par le notaire en mai 2013) il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins (environ 60m²) :

J'ai retiré (moi-même donc pas de main d'oeuvre à payer) l'ancienne baignoire acier émaillée qui a eu un problème d'éclat rouillé vers l'évacuation d'eau, j'en ai acheté une toute nouvelle, baignoire acrylique (normalement mieux que acier emaillé vis à vis de la corrosion de l'eau) avec tablier frontal acrylique, le tout pour 164,55 euros cf. scan facture :

J'ai fait installer la baignoire, le tablier et le raccordement de la tuyauterie, le tout pour 125 euros par un plombier pro. - Le troisième appartement, pour location (acheté mi-octobre 2012), un appartement meublé T3 (2 chambres) cf.scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global d'environ 50,8kE tout compris (en régulation finale des provisions faites lors de l'acte notarié, j'ai eu 213,27 euros à rendre au notaire en mai 2013), il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins (environ 51m²) :

Le prix de revient a un peu augmenté par rapport au dernier point car j'ai changé le lave linge qui fonctionnait plus (je loue en meublé) pour un lave linge tout neuf garantie 5 ans, pour 218 euros, j'ai également réglé des choses au sujet de l'eau et l'électricité pour 185,66 euros pour que les choses puissent correctement se mettre en ordre.
Je développerai tout cela plus tard, mais me voilà désormais pas mal investi en immobilier espagnol (pour un prix d'environ 63,2+50,6+50,6 soit un prix global d'environ 164,3kE au total, pour une surface d'environ 60+60+51 soit environ 171m² de surface globale d'appartements), les trois appartements étant achetés au comptant, sans crédit.
J'habite le premier appartement, et les deux autres appartements sont loués.
Il me reste actuellement environ 38 700 euros de liquidités intérêts 2013 en cours compris cf. copie d’écran tableau excel vers le début de cet article :
zetrader bilan répartition répartition gains en bourse capitaux 17 mai 2013
Bilans précédents :
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-19-avril-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-8-mars-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-22-janvier-2013/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-14-nov-2012/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-11-oct-2012-matin/
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-25-sept-2012/
Bilan précédent très détaillé avec copies d'écrans et photos :
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-18-aout-2012/

1 commentaire

#1  - Candide a dit :

Salut Pierre,
Quelques questions après avoir lu ton message :
- Quelle est ta rentabilité locative pour tes 2 biens immobiliers ?
- Quelle est ta stratégie à long terme en immobilier ?
Quand tu vois le graphique :
http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/e/ed/Vivienda_n_jun2009.png
quelle est ta réaction ("j'ai acheté trop tôt", "peu m'importe, seul le rendement m'intéresse", "je ne cherche pas le point bas et, à long terme, je serai gagnant", "qu'est-ce que tu me casses les pieds avec tes questions à la con ?", "???") ?
Bien à toi,
-- Candide

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