Répartition gains en bourse capitaux patrimoine 18 août 2012

Rédigé par zetrader - - Aucun commentaire
Après les suivis de 17 mois consécutifs positifs en bourse (octobre 2002 à février 2004) et 7 mois consécutifs positifs en bourse (septembre 2004 à mars 2005), et le suivi encore plus long de 62 mois positifs de suite en bourse (septembre 2005 à octobre 2010), 62 mois consécutifs qui sont tous positifs en bourse.
Depuis fin octobre 2010, après 62 mois consécutifs de gains en bourse et 9 années positives de suite, j'avais décidé de m'accorder une pause par rapport à la bourse.
Un arrêt du trading à temps plein confirmé en début d'année 2011 sur mon blog, j'ai certes fait quelques gains en 2011 et 2012 sur mes comptes où je peux faire des opérations boursières mais j'ai réduit beaucoup l'exposition (à quelques milliers d'euros) et la durée passée à cela, il y a eu plusieurs mois sans faire d'opérations en bourse, ces opérations étaient surtout pour faire fructifier un peu d'argent à court terme en attente de replacement, et non une reprise à plein temps du trading, le bilan sur 2011 pour le peu qui a été misé / risqué est largement positif cf. bilan du 18 octobre 2011. Pour 2012, dans le cadre de mon arrêt du trading, bien qu'encore moins actif en bourse qu'en 2011, le bilan des quelques opérations sur mes comptes bourses est positif aussi.
Voici un dernier point global au 18 août 2012 :
Je viens d'atteindre 195 600 euros de patrimoine net, un nouveau plus haut pour moi.
J'ai repris récemment de l'immobilier en tant que résidence principale en Espagne que je comptabilise à mon prix de revient (je détaillerais plus tard cet achat immobilier) + un second appartement pour du locatif (idem détails plus tard, j'ai cependant déjà fait un article à ce sujet), aucune plus-value ou moins value potentielle comptée, comme lors de mon appartement acheté à roanne fin septembre 2006, la valorisation à mon prix de revient tout inclus, frais inclus (+de 20% de frais par rapport à la valeur immobilière payée, ces 2 achats sont assez similaires à celui de roanne au niveau des % de frais payés globalement, les frais étant assez élevés en % sur les petits prix) n'était pas si stupide que cela puisque j'ai pu revendre plus cher que le prix de revient tout inclus moins de 3 ans plus tard dans une période pourtant jugée plutôt morose pour l'immobilier en France (première moitié de l'année 2009).
Je n'ai aucune dette ou crédit en cours, je suis actuellement à 100% cash sur mes avoirs (pas de titres en portefeuille ni unités de compte actuellement) en dehors de l'achat immobilier résidence principale qui me permet de ne plus avoir de loyer ou coloyer à payer et l'autre achat immobilier qui me permet de toucher un loyer chaque mois (j'ai acheté les deux appartements au comptant, sans crédit).
Cela veut dire que mon argent est disponible pour toute opportunité éventuelle, tout en étant rémunéré pour l'essentiel des capitaux, disponibles à tout moment.
J'ai 37 ans depuis peu (juillet) et j'ai maintenant plus de 10 ans de bourse derrière moi dont les 10/11 dernières années toutes positives (2002 à 2012 inclus).
Pour mémoire :
- En octobre 2002 j'avais en tout seulement 4k€ de "patrimoine" net, pas d'immobilier et pas de boulot.
- En août 2006 j'avais 100k€ de patrimoine net, pas d'immobilier et pas de boulot, mais j'avais bien progressé sur mes capitaux en ayant eu comme principal revenu la bourse sur les dernières années, j'allais acheter un appartement comptant (sans crédit) en septembre 2006 avec une partie du capital, pour habiter.
- Après avoir encaissé la vente en bénéfice de mon appartement, le 25 juin 2009 j'avais 159k€ et 160k€ tous comptes confondus le 7 juillet 2009.
Voir les points de la période juste après la vente de l'appartement :
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-25-juin-2009
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-7-juillet-2009
Depuis juillet 2009 j'ai donc mis de côté environ 35 600 euros sur mes comptes après paiement de toutes les dépenses sur la période (après avoir payé sur la période des milliers d'euros d'impôts et taxes, les loyers, transports, téléphone, internet, dépenses informatiques, nourriture, santé, vacances à l'étranger et week-ends, voyages allers-retours France-Espagne, cinés, restos etc ...).
Depuis le 25 juin 2009 (juste après la vente de mon appartement), ça fait environ +36 600 euros mis de côté après toutes dépenses.
J'ai maintenant une toute petite partie des capitaux / du patrimoine global sur les comptes bourses, pour l'instant je suis "cash" (pas de titres en portefeuille).
L'essentiel des capitaux est désormais placé sur des produits à rendement "garanti" : offres promotionnelles livrets, livrets divers, un peu d'assurance-vie en fonds euros, des placements assez sécurisés et de l'immobilier payé comptant (les 2 appartements) et comptabilisé à son prix de revient global (ni +value ni -value potentielle comptabilisée, en l'absence de transaction).
Depuis le dernier point du 7 juin 2012, j'ai fait pas mal de dépenses : des dépenses d'amélioration pour les appartements et dépenses obligatoires liées au fait d'être proprio (paiement des taxes foncières), et des dépenses amélioration du confort / loisirs, je détaillerai après ces dépenses, mais celles que j'intègre à mon prix de revient global sont les dépenses concernant les biens immobiliers, améliorations, et dépenses nécessaires s'ajoutant aux prix de revient initiaux.
Copies d'écran ici de ce dernier bilan tous comptes confondus + immobilier comptabilisé à son prix de revient (donc sans compter aucune plus-value potentielle, je ne compte une plus-value que si je la réalise, pas avant cf. valorisation appartement roanne avant revente, compté à son prix de revient en l'absence de transaction), photographie à l'instant T, intérêts acquis et hors dépenses à venir :
zetrader bilan patrimoine tous comptes confondus interets acquis hors depenses a venir 18 aout 2012
La banque postale, ccp, ldd, lep et csl :
zetrader solde ccp ldd lep csl 18 aout 2012
Le compte IG Markets, pas rajouté d'argent, je laisse très peu dessus, rien fait dessus depuis le début de l'année, depuis le dernier bilan le 7 juin 2012, entretemps j'ai reçu une prime de parrainage de 50 euros dessus, j'ai donc 50 euros de plus dessus :
zetrader solde compte ig markets 18 aout 2012
Le compte-titres binck, où après retiré l'essentiel de l'argent pendant des mois (solde laissé à 16 euros pendant des mois), j ai remis un peu (1000 euros en avril) suite à la rechute des marchés, j'ai fait quelques petits achats-reventes trackers cac & actions, puis retiré 400 euros suite à la remontée des marchés pour replacer ailleurs (je suis cash actuellement) :
zetrader solde compte titres binck bank 18 aout 2012
Le virement entrant, de 1000 euros en avril, suivi de 400 euros de retraits(+1000-1000-400), consultables dans l'historique des virements :
zetrader solde compte titres virements entrants sortants entre avril et 18 aout 2012
La plus-value réalisée chez binck en 2012, suite au virement entrant de 1000 euros en avril 2012 et retrait de 400 euros début juillet, +60,73 euros, soit + de 6% depuis avril 2012, en restant cash pour le moment et en ayant mobilisé en solde moyen mensuel bien moins que 1000 euros (solde laissé à 16 euros pendant des mois, et laissé à environ 675 depuis début juillet) :
zetrader solde compte titres binck plus values 2012
Le livret plus fortuneo :
zetrader solde livret plus fortuneo 18 aout 2012
Le livret ing direct epargne orange sur lequel j'ai repositionné les fonds de ex-livret axa banque (ouvert suite à une offre promotionnelle), du fait d'une offre promotionnelle sur la rémunération des dépôts, à 4,5% annuel prorata temporis pendant 3 mois à compter du 1er juillet 2012 (du 1er juillet au 30 septembre) :
zetrader solde livret ing direct epargne orange 18 aout 2012
Cf. détails des intérêts acquis en cours des derniers mois, on peut voir les intérêts acquis du taux promotionnel en cours :
zetrader intérêts acquis livret ing direct epargne orange 18 aout 2012
Le livret A chez ing direct :
zetrader solde livret a ing direct 18 aout 2012
L'assurance-vie ing direct, pas d'unités de compte en ce moment :
zetrader solde assurance vie ing direct 18 aout 2012
Le compte bourse cfd saxo banque, je suis actuellement cash :
zetrader solde saxo banque 18 aout 2012
la situation financière compte bourse cfd saxo banque, plus-value 130 euros je suis cash :
zetrader solde saxo banque situation financière 18 aout 2012
Les opérations effectuées en 2012 sur compte bourse cfd saxo banque :
zetrader solde saxo banque opérations effectuées 18 aout 2012
Depuis le bilan du 7 juin 2012, j'ai également perçu une prime de 200 euros sur le compte saxo bank, créditée le 18 juin 2012 :
zetrader solde saxo banque extrait compte bonus 200 euros parrainage 18 aout 2012 Le compte bancaja, devenu bankia (bancaja absorbé par bankia) :
zetrader solde bankia 18 aout 2012
Les derniers mouvements du compte, ce compte bankia me sert de compte courant, pour toutes sortes de dépenses ici en Espagne, j'ai récemment déposé sur le compte un peu de cash via le distributeur du coin pour ne pas avoir trop d'espèces sur moi :
zetrader solde bankia derniers mouvements 18 aout 2012
Les dernières dépenses que j'intègre au prix de revient des appartements :
- le 13 juin 2012, changement de la vitre de la fenêtre (vitre un peu cassée à un endroit avant que j'achète l'appartement, c'était donc comme ça au début) dans ma cuisine qui assombrissait (verre pas transparent) la cuisine par une vitre simple vitrage toute neuve et transparente (meilleure luminosité et la vue n'est plus "cassée" par du verre un peu opaque, c'est plus agréable) : 25 euros (je suis passé par les mêmes qui m'avaient déjà fait le changement des autres fenêtres en double vitrage, et je leur ai dit que si c'est pas cher c'est ok pour changer la fenêtre là sinon y a pas d'urgence, prix proposé correct, une amélioration claire pour pas cher ça se refuse pas)
zetrader facture nouvelle fenetre cuisine appartement paiporta
- le 28 juin 2012, la mise en place d'un chauffe eau électrique tout neuf dans le second appartement (avant cela c'était un vieux chauffe eau gaz qui n'était plus aux normes, émettait du CO et donc potentiellement risqué) pour 422 euros, que j'intègre donc à mon prix de revient, il s'agit d'une amélioration du bien (nouveau chauffe eau et au passage le plombier a réparé une des plaques gaz qui fonctionnait plus)
zetrader chauffe eau tout neuf 422 euros second appartement paiporta
- le paiement des taxes foncières 2012 qui augmentent donc mes prix de revient (pour 2011 l'ex-proprio de mon 1er appart l'avait payé, idem pour le second appart)
pour le 1er appart taxe foncière de : 174,85 euros (ibi) + 50,4 (tasa basura) soit 225,25
pour le 2ème appart taxe foncière de : 162,85 (ibi) + 0 (pas de tasa basura cette année)
zetrader ibi taxe fonciere espagne premier appartement paiporta valencia
En Espagne, le paiement de la taxe foncière IBI (Impuesto Sobre Bienes Inmuebles) se fait dans n'importe quel distributeur de banque, à titre d'illustration voici le reçu bancaire du paiement effectué le 21 juin 2012 :
zetrader paiement ibi taxe fonciere espagne premier appartement paiporta valencia
Les dépenses récentes que je ne prends pas en compte dans le prix de revient :
- les frais de copropriété que j'ai payé pour mon 1er appart la période mai 2011-avril 2012 (12 mois) pour 120 euros soit 10 euros/mois comme prévu, pas eu de mauvaise surprise (je n'intègre pas encore cela dans mon prix de revient global, j'attends encore un peu pour le faire comme je l'avais fait ensuite pour mon appart à roanne)
zetrader paiement frais copropriete 12 mois 1er appartement en espagne
pour le second appart ça fait pas encore un an que je l'ai acheté (ça fait presque 8 mois aujourd'hui), j'ai pas encore payé de frais de copropriété, je verrai ça prochainement.
- en juillet changement de la plupart des vieilles ampoules qui étaient non économiques par des ampoules économiques, en espérant que ça veuille le coût à terme sur la facture d'électricité.
zetrader nouvelles ampoules economie energie 1er appartement espagne
Dépenses récentes plutôt loisirs / confort (non comptabilisées dans le bilan) :
- achat en juillet de 2 chaises longues / inclinables pour pouvoir profiter à deux sur la terrasse de l'immeuble.
zetrader chaises longues pour la terrasse
- achat en juillet d'un second ordinateur portable tout neuf en espagnol donc ;) pour pouvoir se connecter à deux au wifi de l'appartement, dans l'appartement ou sur le balcon ou la terrasse de l'immeuble (sa proximité permet encore de recevoir encore le wifi sur la terrasse).
zetrader ordinateurs portables nouvelle tv espagnole tnt espagnole tdt hd tv 1080p
- achat en juillet d'une TV HD toute neuve qui reçoit la "TNT espagnole" (TDT, en tout cas 50 canaux, environ 40 chaines avec quelques doublons, donc environ 25-30 chaines tv réellement, ainsi que quelques stations radio), à noter qu'en Espagne il n'y a pas de redevance TV. Cette TV est parfaite pour améliorer son espagnol au passage, voir un peu la tv espagnole, avec la tnt il y a possibilité de mettre d'avoir des sous-titres (sans doute pour les malentendants) c'est bien pratique pour mieux comprendre et suivre les émissions ou documentaires etc ... autre truc bien sympa, on peut lire des clés usb ou disques usb dessus, regarder des films, clips vidéos, la tv intègre pas mal de codecs en soi pour lire des fichiers sur usb.
La TV neuve + l'ordinateur portable neuf 4Go RAM 500 Go DD : 568,10 euros
zetrader facture nouvelle tv neuve + nouvel ordinateur portable neuf La TV Espagnole avec la TDT (TNT Espagnole) :
zetrader nouvelle tv espagnole tnt espagnole tdt hd tv 1080p
Les possibilités de input de la tv, usb, vga, hdmi :
zetrader nouvelle tv espagnole tnt espagnole tdt hd tv 1080p vga hdmi usb
Lecture de clips videos depuis mon disque de stockage usb :
zetrader nouvelle tv espagnole tnt espagnole tdt hd tv 1080p lecture disque usb
Les sous-titres en espagnol, une option activable sur certaines chaines / émissions :
zetrader nouvelle tv espagnole tnt espagnole tdt hd tv 1080p vga hdmi usb sous titres espagnols
- achat en juillet d'un cable vga puis un cable hdmi, pour pouvoir faire sortir l'image et le son de chaque ordinateur portable sur la TV (le cable vga envoie que l'image de l'ordi, le cable hdmi envoie image+son sur la tv et avec une meilleure qualité d'image netteté / résolution il me semble, que le cable vga).
- achat en juillet/aout d'un premier puis second ventilateur portatif qui consomme pas trop, c'est utile pour une ou pour pas avoir trop chaud dans l'appart lors des jours de pics de chaleur, ça rafraîchit plus vite que la clim pour un besoin ponctuel, et ça consomme moins (l'un consomme 40watts, l'autre 38 watts, la même chose qu'une lampe) ^^
zetrader 2 nouveaux ventilateurs pour les pics de chaleurs sur valencia en espagne
Prix de revient global des 2 appartements comptabilisé au 18 août 2012 :
- Le premier appartement acheté fin mai 2011 pour 63123 euros tout inclus (63kE environ donc, valeur immobilière + mobilier vendu avec + frais agence + frais notaire + taxe état + avocat + travaux changement de vieilles fenêtres simples vitrages fines et mal isolés en de nouvelles fenêtres double vitrage + changement fenêtre cuisine le 13 juin 2012 pour une meilleure vue/luminosité dans la cuisine + taxe foncière 2012 payée), pour résidence principale, un appartement T3 (2 chambres) de surface habitable environ 60m² avec balcon (69m² de surface construite, murs inclus, environ 60m² de surface "utile" sans les murs), comptabilisé à son prix de revient global (comme pour l'appartement de roanne après son achat), il me sert à ne pas payer de loyer ni avoir de mensualité à rembourser (appartement payé comptant) et avoir de faibles charges ainsi qu'apprécier un cadre de vie plus ensoleillé :

- Le second appartement, pour location (acheté fin décembre 2011), un appartement meublé T4 (3 chambres dont 2 plutôt petites) cf.scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global de 50455 euros tout inclus (50kE environ donc, incluant la mise en place le 28 juin 2012 d'un chauffe eau électrique tout neuf + taxe foncière 2012 payée) il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins :

Je développerai tout cela plus tard, mais donc au total je suis investi à hauteur d'environ 63+50 soit environ 113KE au total, les deux étant achetés au comptant, sans crédit.
Il me reste actuellement environ 82 000 euros de liquidités intérêts acquis 2012 compris cf. copie d'écran tableau excel vers le début de cet article :
zetrader bilan patrimoine tous comptes confondus interets acquis hors depenses a venir 18 aout 2012
Voilà pour ce dernier bilan détaillé, merci pour vos visites et commentaires ^^
Y ahora ... musica ;)

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