Répartition gains en bourse capitaux patrimoine 7 juin 2012

Rédigé par zetrader - - 9 commentaires
Après les suivis de 17 mois consécutifs positifs en bourse (octobre 2002 à février 2004) et 7 mois consécutifs positifs en bourse (septembre 2004 à mars 2005), voici un suivi encore plus long de 62 mois positifs de suite en bourse (septembre 2005 à octobre 2010), 62 mois consécutifs qui sont tous positifs en bourse.
Depuis fin octobre 2010, après 62 mois consécutifs de gains en bourse et 9 années positives de suite, j'avais décidé de m'accorder une pause par rapport à la bourse.
Un arrêt du trading à temps plein confirmé en début d'année 2011 sur mon blog, j'ai certes fait quelques gains en 2011 et 2012 sur mes comptes où je peux faire des opérations boursières mais j'ai réduit l'exposition à quelques milliers d'euros et la durée passée à cela, il y a eu plusieurs mois sans faire d'opérations en bourse, ces opérations étaient surtout pour faire fructifier un peu d'argent à court terme en attente de replacement, et non une reprise à plein temps du trading, le bilan sur 2011 pour le peu qui a été misé / risqué est largement positif cf. bilan du 18 octobre 2011.
Voici un dernier point global au 7 juin 2012 :
Je viens d'atteindre 194 700 euros de patrimoine net, un nouveau plus haut pour moi.
J'ai repris récemment de l'immobilier en tant que résidence principale en Espagne que je comptabilise à mon prix de revient (je détaillerais plus tard cet achat immobilier) + un second appartement pour du locatif (idem détails plus tard, j'ai cependant déjà fait un article à ce sujet), aucune plus-value ou moins value potentielle comptée, comme lors de mon appartement acheté à roanne fin septembre 2006, la valorisation à mon prix de revient tout inclus, frais inclus (+de 20% de frais par rapport à la valeur immobilière payée, ces 2 achats sont assez similaires à celui de roanne au niveau des % de frais payés globalement, les frais étant assez élevés en % sur les petits prix) n'était pas si stupide que cela puisque j'ai pu revendre plus cher que le prix de revient tout inclus moins de 3 ans plus tard dans une période pourtant jugée plutôt morose pour l'immobilier en France (première moitié de l'année 2009).
Je n'ai aucune dette ou crédit en cours, je suis actuellement à 100% cash sur mes avoirs (pas de titres en portefeuille ni unités de compte actuellement) en dehors de l'achat immobilier résidence principale qui me permet de ne plus avoir de loyer ou coloyer à payer et l'autre achat immobilier qui me permet de toucher un loyer chaque mois (j'ai acheté les deux appartements au comptant, sans crédit).
Cela veut dire que mon argent est disponible pour toute opportunité éventuelle, tout en étant rémunéré pour l'essentiel des capitaux, disponibles à tout moment.
J'ai 36 ans (bientôt 37 ans, en juillet) et j'ai maintenant plus de 10 ans de bourse derrière moi dont les 10/11 dernières années toutes positives (2002 à 2012 inclus).
Pour mémoire :
- En octobre 2002 j'avais en tout seulement 4k€ de "patrimoine" net, pas d'immobilier et pas de boulot.
- En août 2006 j'avais 100k€ de patrimoine net, pas d'immobilier et pas de boulot, mais j'avais bien progressé sur mes capitaux en ayant eu comme principal revenu la bourse sur les dernières années, j'allais acheter un appartement comptant (sans crédit) en septembre 2006 avec une partie du capital, pour habiter.
- Après avoir encaissé la vente en bénéfice de mon appartement, le 25 juin 2009 j'avais 159k€ et 160k€ tous comptes confondus le 7 juillet 2009.
Voir les points de la période juste après la vente de l'appartement :
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-25-juin-2009
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-7-juillet-2009
Depuis juillet 2009 j'ai donc mis de côté environ 34 700 euros sur mes comptes après paiement de toutes les dépenses sur la période (après avoir payé sur la période quelques milliers d'euros d'impôts et taxes, les loyers, transports, téléphone, internet, dépenses informatiques, nourriture, santé, vacances à l'étranger & week-ends, cinés, restos etc ...).
Depuis le 25 juin 2009 (juste après la vente de mon appartement), ça fait environ +35 700 euros mis de côté après toutes dépenses.
J'ai maintenant une toute petite partie des capitaux / du patrimoine global sur les comptes bourses, pour l'instant je suis "cash" (pas de titres en portefeuille).
L'essentiel des capitaux est désormais placé sur des produits à rendement "garanti" : des assurances-vies en fonds euros, livrets, des placements assez sécurisés et de l'immobilier payé comptant (les 2 appartements) et comptabilisé à son prix de revient global (ni +value ni -value potentielle comptabilisée, en l'absence de transaction).
Copies d'écran ici de ce dernier bilan tous comptes confondus + immobilier comptabilisé à son prix de revient (donc sans compter aucune plus-value potentielle, je ne compte une plus-value que si je la réalise, pas avant cf. valorisation appartement roanne avant revente, compté à son prix de revient en l'absence de transaction), photographie à l'instant T, intérêts acquis et hors dépenses à venir :
zetrader bilan patrimoine tous comptes confondus interets acquis hors depenses a venir 7 juin 2012
La banque postale, ccp, ldd, lep et csl :
zetrader solde ccp ldd lep csl 7 juin 2012
Le compte IG Markets, pas rajouté d'argent, je laisse très peu dessus, rien fait dessus depuis le début de l'année :
zetrader solde compte ig markets 7 juin 2012
Le compte-titres binck, où après retiré l'essentiel de l'argent pendant des mois (solde laissé à 16 euros pendant des mois), j ai remis un peu (1000 euros en avril) suite à la rechute des marchés, je suis actuellement cash après quelques petits achats-reventes trackers cac & actions :
zetrader solde compte titres binck bank 7 juin 2012
Le virement entrant, de 1000 euros en avril, consultable dans l'historique des virements :
zetrader solde compte titres virements entrants entre avril et le 7 juin 2012
La plus-value réalisée chez binck en 2012, suite au virement entrant de 1000 euros en avril 2012, +53,25 euros, soit +5% depuis avril 2012, en restant cash pour le moment :
zetrader solde compte titres virements entrants entre avril et le 7 juin 2012
Un petit nouveau, le livret axa banque, dans le cadre d'une promo 6% prorata temporis pendant 3 mois, j'avais mis 60kE dessus, que je vais retirer prochainement pour replacer ailleurs, la période promotionnelle étant terminée pour moi :
zetrader solde livret axa banque 7 juin 2012
Le livret plus fortuneo :
zetrader solde livret plus fortuneo 7 juin 2012
Le livret ing direct epargne orange :
zetrader solde livret ing direct epargne orange 7 juin 2012
Le livret A chez ing direct :
zetrader solde livret a ing direct 7 juin 2012
L'assurance-vie ing direct, pas d'unités de compte en ce moment :
zetrader solde assurance vie ing direct 7 juin 2012
Le compte bourse cfd saxo banque, je suis actuellement cash :
zetrader solde saxo banque 7 juin 2012
la situation financière compte bourse cfd saxo banque :
zetrader solde saxo banque situation financière 7 juin 2012
Les opérations effectuées en 2012 sur compte bourse cfd saxo banque :
zetrader solde saxo banque opérations effectuées 7 juin 2012
Le compte paypal :
zetrader solde paypal 7 juin 2012
Le compte bancaja, devenu bankia (bancaja absorbé par bankia) :
zetrader solde bankia 7 juin 2012
Les derniers mouvements du compte, ce compte bankia me sert de compte courant, pour toutes sortes de dépenses ici en Espagne :
zetrader solde bankia derniers mouvements 7 juin 2012
- Le premier appartement acheté fin mai 2011 pour 62873 euros tout inclus (63kE environ donc, valeur immobilière + mobilier vendu avec + frais agence + frais notaire + taxe état + avocat + travaux changement de vieilles fenêtres simples vitrages fines et mal isolés en de nouvelles fenêtres double vitrage), pour résidence principale, un appartement T3 (2 chambres) de surface habitable environ 60m² avec balcon (69m² de surface construite, murs inclus, environ 60m² de surface "utile" sans les murs), comptabilisé à son prix de revient global (comme pour l'appartement de roanne après son achat), il me sert à ne pas payer de loyer ni avoir de mensualité à rembourser (appartement payé comptant) et avoir de faibles charges ainsi qu'apprécier un cadre de vie plus ensoleillé :

- Le second appartement, pour location (acheté fin décembre 2011), un appartement meublé T4 (3 chambres dont 2 plutôt petites) cf.scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global de 49870 euros tout inclus (50kE environ donc), il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins :

Je développerai tout cela plus tard, mais donc au total je suis investi à hauteur d'environ 63+50 soit environ 113KE au total, les deux étant achetés au comptant, sans crédit.
Il me reste actuellement près de 82 000 euros de liquidités intérêts acquis 2012 compris cf. copie d'écran tableau excel vers le début de cet article :
zetrader bilan patrimoine tous comptes confondus interets acquis hors depenses a venir 7 juin 2012
Voilà pour ce dernier bilan détaillé ^^

9 commentaires

#1  - Nicolas Décaudain a dit :

C'est drole de voir que tu es éligible au LEP big_smile
Je vois que tu as acheté 2 appart en Espagne...pas chers! Je me demande à combien s'élèvent les loyers, mais le rendement est certainement bon. La bulle a déjà bien dégonflé contrairement à la France. Mais tu n'as pas préféré attendre un rebond pour acheter, tu ne penses pas qu'il y a encore une marge à la baisse en Espagne ?

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#2  - zetrader a dit :

@Nicolas Décaudain :
Yep, le LEP c'est un nouveau depuis je sais plus vers fin 2011, l'avantage d'être moins imposable ^^ Je me l'étais fait clôturer d'office l'année d'avant il me semble, car justement trop de revenus, ils demandaient justifs, j'ai jamais donné donc clôture d'office. Pour la résidence principale, de toutes façons où que je sois, j'avais un loyer / coloyer à Payer, donc ça a un rendement en soi en économie de loyer, attendre voulait dire aussi payer par exemple plus de loyers, pas forcément un bon calcul. Après en France, en 2011, il y avait rien qui m'intéressait dans les prix que je cherchais, donc la question ne se posait pas. Effectivement, ça peut encore baisser un peu mais bon, le rendement global de la chose me semble intéressant, ça me permet aussi d'avoir moins de cash en jeu à la banque, où le rendement sans trop s'en occuper, sans prendre trop de risques n'est pas évident (jongler avec les promos livrets etc ... au global et compte tenu de la fiscalité, le rendement global à l'année n'est pas si terrible que ça, en tout cas c'était plus intéressant pour moi d'acheter, car le même argent placé à la banque ne rapportait pas de quoi payer le loyer d'un tel appart).

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#3  - Candide a dit :

Salut Ze, bravo mais d'où viennent tes revenus ?
Depuis le 25 juin 2009, tu dis avoir économisé 35 700 euros. J'imagine que tu n'es pas salarié et ce ne sont pas la bourse ou les intérêts de livret ou la pub de tes sites internet qui permettent d'arriver à un tel chiffre. Si ?

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#4  - zetrader a dit :

@Candide :
Salut Candide, si, depuis 2009, c'est un cumul : plus-values bourses (j'ai levé le pied qu'en 2011, qui est positif aussi sur mes comptes bourse) + intérêts livrets / promos livrets + intérêts assurance-vie avec primes de bienvenues et taux promotionnels temporaires (j'ai réduit vraiment qu'en 2011 mon exposition assurances-vies fonds euros, au moment d'acheter mon appartement pour habiter) + primes de parrainages + ebooks + publicités et depuis peu également à cela se rajoute loyers encaissés, et depuis fin mai 2011, plus de loyer/coloyer à payer, finito. Je ne suis pas salarié, sur la période j'ai bossé seulement 2 jours en salarié depuis juin 2009, donc effectivement c'est le reste, mon travail à ma manière sur le reste qui m'a permis de réaliser ces économies sur la période.

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#5  - Candide a dit :

Et bien, bravo ! Cela fait 1000 euros d'économie par mois.
Donnes-tu les proportions de tes sources de revenus quelque part sur ton blog ? Si non, ce serait intéressant d'avoir les ordres de grandeur (en particulier si une des sources est très supérieure aux autres).

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#6  - jeffl a dit :

Salut,

Ton projet dans l'avenir c'est acheter un ou plusieurs apparts et vivre des loyers ?

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#7  - zetrader a dit :

@Candide :
Merci, non pas donné précisement les proportions car c'est variable et je n'ai moi-même pas cherché à calculer de manière aussi précise cela, mais j'ai donné les proportions approximativement sur ce site pendant des années (+de 50% des mes revenus venaient de la bourse quand j'étais très actif en bourse, voire parfois 80/90% de mes revenus certaines années, donc globalement + de 50% de 2002 à fin 2010, soit mon principal revenu sur ces 9 années là), j'avais donné aussi plusieurs fois cette réponse approximative à cette question sur des forums, celle que de 2002 à 2010 inclus la bourse était ma principale activité et mon principal revenu, c'est à partir de 2011, que j'ai commencé à vraiment bien lever le pied par rapport à la bourse (bcp moins de temps et de capital mobilisé que les années précédentes) et que ce n'est désormais plus mon principal revenu (j'y accorde très peu de temps et de capitaux maintenant), l'ensemble des autres revenus représente plus maintenant, c'est un tournant pour moi.

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#8  - zetrader a dit :

@jeffl :
Oui, déjà acheté 2 appartements au comptant, un pour vivre, un que je loue, je souhaite éventuellement acheter un 3ème appartement si je trouve un prix rapport / rendement potentiellement intéressant, donc en gros oui comme projet à terme, en partie il y a :
- économie de loyer en restant proprio occupant dans un appartement payé comptant, dans une copropriété "low cost" avec faibles charges et avec une configuration plutôt économique (pas de frais de chauffage et climatisation à l'année, un appart finalement assez "écolo" qui consomme peu de ressources, les écolos seraient fiers de moi wink )
- loyers
- intérêts sur capital restant
- parrainages
- revenus du web publicitaires et/ou books

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#9  - lobev a dit :

Très franchement, ta réussite m'enchantes soldat Pierre !. La pente de ta courbe de capital démontre l'existence d'une volonté inébranlable. La vie est difficile c'est ce que l'on appelle gagner sa vie à la sueur de son front et de son intelligence. Longue vie à ta courbe de trading !

amicalement, soldat lobev

ps: sinon j'ai vu que les marchés espagnol ont dévissé, et qu'il y a de l'agitation dans l'air (manifs...). Comment ça se passe sur place la bas ? Je me suis pas encore décidé pour un séjour vacances dans ce si beau pays !

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