Répartition gains en bourse capitaux patrimoine 11 oct 2012 matin

Rédigé par zetrader - - 8 commentaires
Après les suivis de 17 mois consécutifs positifs en bourse (octobre 2002 à février 2004) et 7 mois consécutifs positifs en bourse (septembre 2004 à mars 2005), et le suivi encore plus long de 62 mois positifs de suite en bourse (septembre 2005 à octobre 2010), 62 mois consécutifs qui sont tous positifs en bourse.
Depuis fin octobre 2010, après 62 mois consécutifs de gains en bourse et 9 années positives de suite, j'avais décidé de m'accorder une pause par rapport à la bourse.
Un arrêt du trading à temps plein confirmé en début d'année 2011 sur mon blog, j'ai certes fait quelques gains en 2011 et 2012 sur mes comptes où je peux faire des opérations boursières mais j'ai réduit beaucoup l'exposition (à quelques milliers d'euros) et la durée passée à cela, il y a eu plusieurs mois sans faire d'opérations en bourse, ces opérations étaient surtout pour faire fructifier un peu d'argent à court terme en attente de replacement, et non une reprise à plein temps du trading, le bilan sur 2011 pour le peu qui a été misé / risqué est largement positif cf. bilan du 18 octobre 2011.
Pour 2012, dans le cadre de mon arrêt du trading, bien qu'encore moins actif en bourse qu'en 2011, le bilan des quelques opérations sur mes comptes bourses est positif aussi.
Voici un dernier point global au 11 octobre 2012 matin avant la finalisation de l'achat d'un 3ème appartement, plus bref que le précédent point du 18 août 2012 qui était très détaillé comme d'habitude avec toutes les copies d'écrans de chaque compte (je rajouterai plus tard toutes les copies d'écrans etc ... cela prend du temps à poster & cacher les infos sensibles, en attendant vous retrouvez la synthèse globale ci-dessous) :
Je viens d'atteindre 197 100 euros de patrimoine net, un nouveau plus haut pour moi.
J'ai repris récemment de l'immobilier en tant que résidence principale en Espagne que je comptabilise à mon prix de revient (je détaillerais plus tard cet achat immobilier) + un second appartement pour du locatif (idem détails plus tard, j'ai cependant déjà fait un article à ce sujet), aucune plus-value ou moins value potentielle comptée, comme lors de mon appartement acheté à roanne fin septembre 2006, la valorisation à mon prix de revient tout inclus, frais inclus (+de 20% de frais par rapport à la valeur immobilière payée, ces 2 achats sont assez similaires à celui de roanne au niveau des % de frais payés globalement, les frais étant assez élevés en % sur les petits prix) n'était pas si stupide que cela puisque j'ai pu revendre plus cher que le prix de revient tout inclus moins de 3 ans plus tard dans une période pourtant jugée plutôt morose pour l'immobilier en France (première moitié de l'année 2009).
Je n'ai aucune dette ou crédit en cours, je suis actuellement à 100% cash sur mes avoirs (pas de titres en portefeuille ni unités de compte actuellement) en dehors de l'achat immobilier résidence principale qui me permet de ne plus avoir de loyer ou coloyer à payer et l'autre achat immobilier qui me permet de toucher un loyer chaque mois (j'ai acheté les deux appartements au comptant, sans crédit).
Cela veut dire que mon argent est disponible pour toute opportunité éventuelle, tout en étant rémunéré pour l'essentiel des capitaux, disponibles à tout moment.
J'ai 37 ans depuis peu (juillet) et j'ai maintenant plus de 10 ans de bourse derrière moi dont les 11 dernières années toutes positives (2002 à 2012 inclus).
Pour mémoire :
- En octobre 2002 j'avais en tout seulement 4k€ de "patrimoine" net, pas d'immobilier et pas de boulot.
- En août 2006 j'avais 100k€ de patrimoine net, pas d'immobilier et pas de boulot, mais j'avais bien progressé sur mes capitaux en ayant eu comme principal revenu la bourse sur les dernières années, j'allais acheter un appartement comptant (sans crédit) en septembre 2006 avec une partie du capital, pour habiter.
- Après avoir encaissé la vente en bénéfice de mon appartement, le 25 juin 2009 j'avais 159k€ et 160k€ tous comptes confondus le 7 juillet 2009.
Voir les points de la période juste après la vente de l'appartement :
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-25-juin-2009
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-7-juillet-2009
Depuis juillet 2009 j'ai donc mis de côté environ 37 100 euros sur mes comptes après paiement de toutes les dépenses sur la période (après avoir payé sur la période des milliers d'euros d'impôts et taxes, les loyers, transports, téléphone, internet, dépenses informatiques, nourriture, santé, vacances à l'étranger et week-ends, voyages allers-retours France-Espagne, cinés, restos etc ...).
Depuis le 25 juin 2009 (juste après la vente de mon appartement), ça fait environ +38 100 euros mis de côté après toutes dépenses.
J'ai maintenant une toute petite partie des capitaux / du patrimoine global sur les comptes bourses, pour l'instant je suis "cash" (pas de titres en portefeuille).
L'essentiel des capitaux est désormais placé sur des produits à rendement "garanti" : offres promotionnelles livrets, livrets divers, un peu d'assurance-vie en fonds euros, des placements assez sécurisés et de l'immobilier payé comptant (les 2 appartements) et comptabilisé à son prix de revient global (ni +value ni -value potentielle comptabilisée, en l'absence de transaction).
Depuis le point du 7 juin 2012, j'ai fait pas mal de dépenses : des dépenses d'amélioration pour les appartements et dépenses obligatoires liées au fait d'être proprio (paiement des taxes foncières), et des dépenses amélioration du confort / loisirs, je détaille cela dans le dernier bilan du 18 août 2012 mais celles que j'intègre à mon prix de revient global sont les dépenses concernant les biens immobiliers, améliorations, et dépenses nécessaires s'ajoutant aux prix de revient initiaux cf. le dernier bilan du 18 août 2012.
Bilan tous comptes confondus + immobilier comptabilisé à son prix de revient (donc sans compter aucune plus-value potentielle, je ne compte une plus-value que si je la réalise, pas avant cf. valorisation appartement roanne avant revente, compté à son prix de revient en l'absence de transaction), photographie à l'instant T ce 11 octobre 2012 matin, intérêts acquis et hors dépenses à venir :
zetrader bilan répartition répartition gains en bourse capitaux 11 octobre 2012 matin
Les comptes à la banque postale, ccp, ldd, lep, csl :
zetrader-solde-ccp-ldd-lep-csl-11-octobre-2012.jpg
Le compte IG Markets, je n'ai rien fait dessus depuis le début de l'année, juste encaissé 50 euros de prime de parrainage : zetrader-ig-markets-compte-trader-11-octobre-2012.jpg
Le compte-titres binck, où après retiré l’essentiel de l’argent pendant des mois (solde laissé à 16 euros pendant des mois), j ai remis un peu (1000 euros en avril) suite à la rechute des marchés, j’ai fait quelques petits achats-reventes trackers cac & actions, puis retiré 400+400+126.95 soit 926,95 euros suite à la remontée des marchés pour replacer ailleurs (je suis cash actuellement) :
zetrader-solde-binck-bank-11-octobre-2012.jpg
Les derniers retraits 400 puis 400 puis 126,95 consultables dans l’historique des virements :
zetrader-binck-bank-derniers-virements-au-11-octobre-2012.jpg
La plus-value réalisée chez binck en 2012, suite au virement entrant de 1000 euros en avril 2012 et retrait de 926,95 euros ensuite, +62,85 euros, soit + de 6,3% depuis avril 2012, en restant cash pour le moment et en ayant mobilisé en solde moyen mensuel bien moins que 1000 euros (solde laissé à 16 euros pendant des mois et souvent quelques centaines d'euros, en ce moment une centaine d'euros) :
zetrader-plus-values-binck-bank-11-octobre-2012.jpg
Le livret plus fortuneo que je garde ouvert pour d'éventuels parrainages :
zetrader-livret-plus-fortuneo-11-octobre-2012.jpg
L'essentiel de l'argent qui servira à payer le 3ème appartement au comptant a été transféré du livret ing (en fin de promotion taux bonifié) au compte bankia espagnol :
zetrader livret epargne orange 11 octobre 2012
Le livret A chez ing direct, quasi vidé actuellement :
zetrader-livret-a-ing-direct-11-octobre-2012.jpg
Mon assurance-vie chez ing direct, je garde pour le moment un minimum dessus, 100% sur fonds euros :
zetrader-assurance-vie-ing-direct-11-octobre-2012.jpg
Depuis le dernier bilan du 18 août 2012, j’ai également perçu une prime de 200 euros sur le compte saxo bank, créditée le 12 septembre 2012 :
zetrader-saxo-bank-solde-extrait-de-compte-au-11-octobre-2012.jpg
Je n'ai pas fait de nouvelle opération depuis le 18 août 2012, je reste donc à 130 euros de plus-value sur le compte saxo bank, et désormais 2*200 soit 400 euros de primes de parrainage pour cette année, le compte était à 3862,69 euros en début, il a grimpé de 530,13 euros, soit un bilan global de +13,72% de rendement sur ce compte bourse depuis le début de l'année.
Les plus-values sur cfd :
zetrader-saxo-bank-plus-values-au-11-octobre-2012.jpg
Les opérations effectuées sur cfd :
zetrader-saxo-bank-operations-effectues-au-11-octobre-2012.jpg
L'argent pour finaliser le paiement du 3ème appartement se retrouve maintenant sur bankia :
zetrader solde bankia 11 octobre 2012
Prix de revient global des 2 appartements comptabilisé au 11 octobre 2012 :
- Le premier appartement acheté fin mai 2011 pour 63123 euros tout inclus (63kE environ donc, valeur immobilière + mobilier vendu avec + frais agence + frais notaire + taxe état + avocat + travaux changement de vieilles fenêtres simples vitrages fines et mal isolés en de nouvelles fenêtres double vitrage + changement fenêtre cuisine le 13 juin 2012 pour une meilleure vue/luminosité dans la cuisine + taxe foncière 2012 payée), pour résidence principale, un appartement T3 (2 chambres) de surface habitable environ 60m² avec balcon (69m² de surface construite, murs inclus, environ 60m² de surface "utile" sans les murs), comptabilisé à son prix de revient global (comme pour l'appartement de roanne après son achat), il me sert à ne pas payer de loyer ni avoir de mensualité à rembourser (appartement payé comptant) et avoir de faibles charges ainsi qu'apprécier un cadre de vie plus ensoleillé :

- Le second appartement, pour location (acheté fin décembre 2011), un appartement meublé T4 (3 chambres dont 2 plutôt petites) cf.scan ci-dessous de la référence cadastrale de l'appartement pour un prix de revient global de 50455 euros tout inclus (50kE environ donc, incluant la mise en place le 28 juin 2012 d'un chauffe eau électrique tout neuf + taxe foncière 2012 payée) il s'agit de la surface construite comprenant les murs dans l'appartement, la surface utile fait donc un peu moins :

Je développerai tout cela plus tard, mais donc au total je suis investi à hauteur d'environ 63+50 soit environ 113KE au total pour les deux appartements achetés au comptant (sans crédit) + 3kE d'acompte pour le 3ème achat immobilier en cours.
Il me reste actuellement environ 80 000 euros de liquidités intérêts acquis 2012 compris cf. copie d'écran tableau excel vers le début de cet article :
zetrader bilan répartition répartition gains en bourse capitaux 11 octobre 2012 matin
L'acompte partiel de 600 euros pour la proposition d'achat d'appartement en cours :
proposition achat appartement à valencia acompte
Et la suite de l'acompte partiel 2400 euros pour faire un acompte total de 3000 euros :
proposition achat appartement à valencia acompte
cf. article précédent :
http://zetrader.fr/proposition-dachat-appartement-a-valencia-en-cours/
Bilan précédent :
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-25-sept-2012/
Bilan précédent très détaillé avec copies d'écrans et photos :
http://zetrader.fr/repartition-gains-en-bourse-capitaux-patrimoine-18-aout-2012/

8 commentaires

#1  - Nicolas Décaudain a dit :

Ton appart locatif à 50k€ rapporte combien de loyer mensuel HC ? Avec la chute des prix, j’imagine que les rendements sont redevenus intéressants. Mais les locataires sont surprotégés comme en France, ou bien en cas de défaut de paiement ils peuvent être expulsés en quelques mois et pas > 2 ans comme en France ?

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#2  - Nico Nicolas a dit :

Chapeau Pierre! tout ce que j’aurais du faire, et que je n’ai pas fait, tout ca car le jeu a été plus fort.

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#3  - zetrader a dit :

@Nicolas Décaudain :
Le second appartement est loué 320 euros CC, 15 euros de charges par mois, soit 305 euros HC. Sinon oui c’est vrai que la loi est plutôt en faveur des locataires actuellement, mais ça va bientôt changer, une nouvelle loi va prochainement entrer en vigueur, plus protectrice pour les proprios : http://zetrader.fr/immobilier-locatif-espagne-amelioration-des-droits-des-proprietaires/

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#4  - zetrader a dit :

@Nico Nicolas :
Merci Nicolas, je sais pas si je fais au mieux, mais je tente cette voie, cela comporte des risques aussi, de toutes façons actuellement tous les placements me semblent à risque, donc c’est un choix entre risque A et risque B, je fais le choix d’investir plus dans du physique dont le prix a chuté plutôt que de rester essentiellement cash, j’espère que ce sera un bon choix à terme.

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#5  - Nicolas Décaudain a dit :

Un rendement de 7% brut, correct, faut voir la fisca. En tout cas le projet pour les investisseurs étrangers est intéressant avec un abattement de 60% des revenus fonciers.

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#6  - Patricius Semitela a dit :

Salut Pierre ! Tu trouve pas ça un peu délicat de mettre ces informations très personnelles sur le net ? Après si tu assume tant mieux ! A +

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#7  - Patricius Semitela a dit :

Tu as décidé de ta vocation ? L’immobilier ?

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#8  - lobev a dit :

Le prix auquel tu payes tes apparts me laisse rêveur. C’est vraiment pas cher pour 60 m², et le coin n’est pas mal non plus. C’est pas à Paris que l’on trouverait de telles occases.

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