Nouveau plan européen de cavalerie financière : avis de Max Keiser

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L'avis de Max Keiser qui ne mâche pas ses mots au sujet du nouveau plan "d'aide" européen avec le FESF, le défaut partiel grec et l'empilage de dettes de plus en plus gigantesques (principe de la cavalerie financière) :

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Cac 40 marchés financiers euphoriques : défaut partiel grec et FESF

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L'évènement marquant cette semaine, c'est cette euphorie boursière qui a marqué les marchés financiers jeudi avec un cac 40 en hausse de +6.28% de hausse lors de cette séance de bourse, et une euphorie généralisée sur les principales places boursières mondiales.
Les raisons ?
- La Grèce fait défaut partiellement , elle ne remboursera pas 50% de sa dette à ses créanciers, c'est maintenant officiel. Et elle remboursera aussi probablement pas les autres 50% ce qui devrait problablement donner un défaut total au final ^^
- Le FESF permet de poursuivre la cavalerie financière et d'empiler encore bien plus de dettes, donc on a réussi encore à reporter pour encore au moins quelques mois l'échéance de la facture de plus en plus lourde à payer pour la dette (le principe de la cavalerie financière étant de faire des dettes de plus en plus grosses pour rembourser les précédentes, cela s'arrête quand les créanciers ne prêtent plus).
Un petit dessin humoristique pour illustrer cette douce euphorie sur un fond de récession mondiale :

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Récession en France : indice PMI au plus bas de 29 mois

Rédigé par zetrader - - 6 commentaires
La France est officiellement rentrée en récession en ce mois d'octobre, selon le cabinet Markit l'indice PMI (cet indice mesure la croissance du secteur privé en France) rechute fortement et revient à son plus bas niveau sur les 29 derniers mois :

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Répartition gains en bourse capitaux patrimoine 18 octobre 2011

Rédigé par zetrader - - 3 commentaires
Après les suivis de 17 mois consécutifs positifs en bourse (octobre 2002 à février 2004) et 7 mois consécutifs positifs en bourse (septembre 2004 à mars 2005), voici un suivi encore plus long de 62 mois positifs de suite en bourse (septembre 2005 à octobre 2010), 62 mois consécutifs qui sont tous positifs en bourse.
Depuis fin octobre 2010, après 62 mois consécutifs de gains en bourse et 9 années positives de suite, j'avais décidé de m'accorder une pause par rapport à la bourse.
Une pause confirmée en début d'année 2011 sur mon blog, j'ai certes fait quelques gains en 2011 sur mes comptes bourse mais j'ai réduit l'exposition à quelques milliers d'euros et la durée passée à cela, il y a eu plusieurs mois sans faire d'opérations en bourse, ces opérations étaient surtout pour faire fructifier un peu d'argent à court terme en attente de replacement, et non une reprise à plein temps du trading, le bilan sur 2011 pour le peu qui a été misé / risqué est largement positif cf. bilan du 18 octobre 2011.
Voici un dernier point global au 18 octobre 2011 :
Je viens tout juste d'atteindre les 190kE de patrimoine net, un nouveau plus haut pour moi :)
J'ai repris récemment de l'immobilier en tant que résidence principale en Espagne que je comptabilise à mon prix de revient (je détaillerais plus tard cet achat immobilier) : aucune plus-value ou moins value potentielle comptée, comme lors de mon appartement acheté à roanne fin septembre 2006, la valorisation à mon prix de revient tout inclus, frais inclus (+de 20% de frais par rapport à la valeur immobilière payée, ce second achat est assez similaire à celui de roanne au niveau des % de frais payés globalement, les frais étant assez élevés en % sur les petits prix) n'était pas si stupide que cela puisque j'ai pu revendre plus cher que le prix de revient tout inclus moins de 3 ans plus tard dans une période pourtant jugée plutôt morose pour l'immobilier en France (première moitié de l'année 2009).
Je n'ai aucune dette ou crédit en cours, je suis actuellement 100% cash sur mes avoirs (pas de titres en portefeuille, sauf 1 titre offert par cortal consors mais pour une somme ridicule, que je laisse donc vivre puisque ça m'a rien couté) en dehors de l'achat immobilier qui me permet de ne plus avoir de loyer ou coloyer à payer.
Cela veut dire que mon argent est disponible pour toute opportunité éventuelle, tout en étant rémunéré pour l'essentiel des capitaux, disponibles à tout moment.
J'ai 36 ans et j'ai maintenant plus de 10 ans de bourse derrière moi dont les 10 dernières années toutes positives (2002 à 2011 inclus).
Pour mémoire :
- En octobre 2002 j'avais en tout seulement 4k€ de "patrimoine" net, pas d'immobilier et pas de boulot.
- En août 2006 j'avais 100k€ de patrimoine net, pas d'immobilier et pas de boulot, mais j'avais bien progressé sur mes capitaux en ayant eu comme principal revenu la bourse sur les dernières années, j'allais acheter un appartement comptant (sans crédit) en septembre 2006 avec une partie du capital, pour habiter.
- Après avoir encaissé la vente en bénéfice de mon appartement, le 25 juin 2009 j'avais 159k€ et 160k€ tous comptes confondus le 7 juillet 2009.
Voir les points de la période juste après la vente de l'appartement :
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-25-juin-2009
http://zetrader.fr/gagner-en-bourse-portefeuilles-dubus-et-binck-7-juillet-2009
Depuis juillet 2009 j'ai donc mis de côté environ 30 500 euros sur mes comptes après paiement de toutes les dépenses sur la période (après avoir payé sur la période quelques milliers d'euros d'impôts et taxes, les loyers, transports, téléphone, internet, dépenses informatiques, nourriture, santé, vacances à l'étranger & week-ends, cinés, restos etc ...).
Depuis le 25 juin 2009 (juste après la vente de mon appartement), ça fait environ +31 500 euros mis de côté après toutes dépenses.
J'ai une petite partie des capitaux sur les compte-titres, pour l'instant je suis "cash" (pas de titres en portefeuille).
L'essentiel des capitaux est désormais placé sur des produits à rendement "garanti" : des assurances-vies en fonds euros, j'ai pris le bénéfice sur mes obligations (cf. point sur cette prise de bénéfices et le rendement global de ces placements), j'avais aussi pris mon bénéfice en début d'année 2011 sur un panier d'actions à dividendes via l'assurance-vie en unités de compte, le reste est actuellement sur des livrets, des placements assez sécurisés.
J'avais dit lors du de mon dernier point de 2010 que je verrais ce que je ferais en 2011, et qu'en cas d'un cac 40 sur les 3000 points, voire de préférence en dessous, ça pourrait m'intéresser de nouveau, je crois qu'on s'en approche ;)
Copies d'écran ici de ce dernier bilan tous comptes confondus + immobilier comptabilisé à son prix de revient (donc sans compter aucune plus-value potentielle, je ne compte une plus-value que si je la réalise, pas avant cf. valorisation appartement roanne avant revente, compté à son prix de revient en l'absence de transaction), photographie à l'instant T, intérêts acquis et hors dépenses à venir :

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Bilan comptes bourses operations boursieres en 2011 au 18/10

Rédigé par zetrader - - 2 commentaires
Bien que j'ai décidé de lever le pied par rapport à la bourse, d'y consacrer beaucoup moins de temps et de capital cf. articles du 18 novembre 2010 et 27 janvier 2011. J'ai quand même fait fructifier un peu d'argent via mes comptes bourses, le tout sur quelques milliers d'euros en bourse (la grande majorité du capital étant maintenant placé ailleurs et fait son office en terme de rendement), et le bilan est positif en 2011 aussi (plus de 60% de rendement globalement sur cette portion de mes capitaux) :

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Gain de cause sur préjudice financier warrant commerzbank

Rédigé par zetrader - - 3 commentaires
Le 12 septembre 2011, l'émetteur commerzbank a de sérieux problèmes techniques qui durent, entre 15h42 et 17h22 l'émetteur n'est plus là sur ses produits financiers et en dehors de l'absence de l'émetteur, dans cet intervalle de temps malgré de nombreuses relances (téléphone, mails) pour laisser recoter, les warrants ne cotent plus du tout et donc ne sont plus du tout échangeables sur le marché :

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